Att ett casino ber om underlag vid ett uttag beskrivs ofta som förhalning. Regelverket säger något annat. En licenshavare ska fastställa spelarens identitet senast i samband med den första utbetalningen. Vinster ska krediteras så snart det kan ske med hänsyn till säkerheten i transaktionen. Kontrollen är inbyggd, och placerad där av ett skäl.
Identiteten ska vara fastställd senast vid första utbetalningen
Huvudregeln är att spel inte får ske förrän spelarens identitet fastställts. Undantag gäller för tillfälliga spelkonton.
Det tillfälliga kontot har en tydlig begränsning. Utbetalningar får inte göras därifrån. Kontot ska dessutom genast stängas om felaktig information lämnats.
Lagen anger också en yttersta tidpunkt. Identiteten ska fastställas senast när den första utbetalningen görs. Kontrollen vid uttaget är därför regel, inte undantag.
BankID svarar bara på en av frågorna
Elektronisk identifiering svarar på frågan vem du är. Den svarar inte på penningtvättsregelverkets frågor om varifrån pengarna kommer och hur kontot används.
Att bolaget ska ha någon som ansvarar för åtgärder mot penningtvätt framgår av vilka som räknas till ledningen vid licensprövningen. Ansvaret ligger i själva licensen.
Det förklarar varför underlag kan begäras även av den som loggat in med elektronisk legitimation. De två kontrollerna har olika syften.
Spellagstiftningen anger inte hur snabbt ett uttag ska gå, med ett undantag. Avslutas spelkontot ska tillgodohavandet betalas ut skyndsamt, senast fem vardagar efteråt. I övrigt gäller att vinster krediteras omedelbart eller så snart det kan ske med hänsyn till säkerheten i transaktionen. Formuleringen om säkerhet är öppningen för kontroll. Ett bolag som anger handläggningstid bryter alltså inte mot någon tidsgräns, eftersom ingen finns för löpande uttag.
Skillnaden mellan långsamt och oskäligt
Att en kontroll tar tid är inte samma sak som att den är omotiverad. Det prövbara är om villkoren är tydliga och om bolaget följer dem.
Alla ekonomiska transaktioner till och från spelkontot ska registreras. Du ska ha tillgång till saldo, spelhistorik samt in- och utbetalningar i minst tolv månader. Där ser du vad som skett och när.
Anser du att bolaget hanterat saken fel prövas tvisten av Allmänna reklamationsnämnden. Konsumentverket granskar marknadsföring och avtalsvillkor. Spelinspektionen redovisar vart olika ärenden hör hemma.
Utanför licenssystemet finns ingen sådan ram
Beskrivningar av att olicensierade sajter begär mängder av underlag för att dröja med pengarna missar det väsentliga. Problemet är inte antalet dokument, utan att ingen svensk instans prövar hanteringen.
Där saknas också den bortre gränsen vid avslutat konto, liksom skyldigheten att hålla transaktionshistoriken tillgänglig. Mer information om ämnet finns hos the-casinos-guide.com.
Vad regelverket anger
| Moment | Vad regelverket säger |
|---|---|
| Innan spel | Identiteten ska fastställas, om inte tillfälligt konto |
| Tillfälligt spelkonto | Inga utbetalningar får göras |
| Första utbetalningen | Identiteten ska vara fastställd senast här |
| Kreditering av vinst | Omedelbart eller så snart det kan ske med hänsyn till säkerheten |
| Löpande uttag | Ingen angiven tidsgräns |
| Avslutat spelkonto | Skyndsamt, senast fem vardagar efteråt |
| Penningtvättsansvar | Ska finnas i bolagets ledning |
Snabba svar
Varför ber casinot om underlag först när jag ska ta ut pengar?
För att lagen anger den tidpunkten som yttersta gräns. Identiteten ska fastställas senast i samband med att den första utbetalningen görs, och från ett tillfälligt spelkonto får inga utbetalningar alls ske.
Räcker inte BankID som verifiering?
Elektronisk identifiering visar vem du är, men svarar inte på de frågor penningtvättsregelverket ställer. Ansvaret för åtgärder mot penningtvätt ligger i bolagets ledning och prövas när licensen ges.
Finns det en gräns för hur länge ett uttag får ta?
Bara vid avslutat spelkonto, då tillgodohavandet ska betalas ut skyndsamt och senast fem vardagar efteråt. För löpande uttag gäller att vinster krediteras så snart det kan ske med hänsyn till transaktionssäkerheten.
